新智元報(bào)道

編輯：David 昕朋

【新智元導(dǎo)讀】借著加密貨幣的風(fēng)口，一天礦沒(méi)挖，僅憑一張嘴就忽悠了40億美元，受害者遍及全球，然后人間蒸發(fā)，至今逍遙法外。這個(gè)「加密貨幣女王」的龐氏騙局是怎么搭起來(lái)的？

提到「加密貨幣」大家都不陌生了，最近幾年，隨著狂潮和礦難，多少人因?yàn)樗灰贡└?，多少人因?yàn)樗鼉A家蕩產(chǎn)，某大型顯卡企業(yè)更是因?yàn)樗嵉门铦M(mǎn)缽滿(mǎn)。

如此巨額利潤(rùn)的驅(qū)使下，自然少不了江湖騙子。而加密貨幣，只是他們忽悠人的工具。

有這么一個(gè)女騙子，她借著子虛烏有的「維卡幣」，幾年時(shí)間忽悠了投資者40億美元，然后突然就人間蒸發(fā)，到現(xiàn)在不見(jiàn)蹤影，只留給世界一個(gè)「加密貨幣女王」的傳說(shuō)。

FBI甚至將她列入了「全球十大通緝犯」，懸賞10萬(wàn)美元，全球范圍內(nèi)撒網(wǎng)捉拿。

她叫魯亞·伊格納托娃（Ruja Ignatova），42歲，保加利亞裔德國(guó)人，臭名昭著的加密貨幣騙子。自2017年人間蒸發(fā)后，她的三位同伙最近在德國(guó)出庭受審，而她本人依然不見(jiàn)蹤跡。

另?yè)?jù)報(bào)道，伊格納托娃在失蹤幾個(gè)月之前，很可能收到了FBI要抓自己的消息，得以充分準(zhǔn)備，成功提前跑路。

一場(chǎng)精心包裝的「龐氏騙局」

2016年6月初，這位36歲女商人在溫布利體育館的舞臺(tái)上，在數(shù)千名崇拜的粉絲面前走上舞臺(tái)。像往常一樣，她身著一襲昂貴的禮服，搖綴的鉆石耳環(huán)在燈光下格外奪目。

她紅唇輕啟，告訴眾人，她發(fā)明了一種顛覆性的加密貨幣，叫做維卡幣（OneCoin）。

這種貨幣正在稱(chēng)霸幣圈，「讓每個(gè)人都可以在任何地方進(jìn)行支付」。她告訴溫布利的觀眾，維卡幣是「比特幣殺手」?！竷赡旰螅瑳](méi)有人會(huì)再談?wù)摫忍貛帕?！?/p>

當(dāng)時(shí)，加密貨幣剛剛進(jìn)入公眾視野。對(duì)于粉絲來(lái)說(shuō)，這種一種革命性的新貨幣形式，可以為所有擁有手機(jī)的人提供銀行服務(wù)。它的出現(xiàn)甚至?xí)广y行和國(guó)家貨幣黯然失色。

在投資者的眼中，只要早點(diǎn)進(jìn)場(chǎng)就有機(jī)會(huì)發(fā)財(cái)。很多人都希望在這片陌生的藍(lán)海分一杯羹。

在世界各地，人們將自己的積蓄投入到維卡幣中。據(jù)BBC文件顯示，僅2016年上半年，英國(guó)人民的投資額達(dá)到近3600萬(wàn)美元，來(lái)自中國(guó)的投資者更是在短短六個(gè)月內(nèi)狂擲50億人民幣！

2014年8月至2017年3月，數(shù)十個(gè)國(guó)家投資超過(guò)40億美元。從挪威到巴西，從加拿大到也門(mén)……甚至來(lái)自巴勒斯坦的投資人都對(duì)此趨之若鶩。

為了推廣維卡幣，伊格納托娃將自己的演講做成視頻發(fā)布在網(wǎng)上，還不時(shí)舉行網(wǎng)絡(luò)研討會(huì)。在網(wǎng)上，她有著耀眼的履歷：英國(guó)牛津大學(xué)，德國(guó)康斯坦茨大學(xué)，博士學(xué)位，在麥肯錫工作過(guò)。

還有一則視頻，是她在一次投資峰會(huì)上的演講。在公眾眼中，她是魯亞博士，商界和科技界杰出女性的榜樣。

在這次峰會(huì)的觀眾席上，有人聽(tīng)了她的演講后當(dāng)場(chǎng)就決定投資。當(dāng)時(shí)最小的投資額度為1000美元，后來(lái)一路被熱炒至1萬(wàn)歐元以上。伊格納托娃說(shuō)，要想改變?nèi)松?，?000歐元是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，你想不想改變?nèi)松?/p>

除了把各種概念胡亂打包，讓人在懵懂之間悄然上鉤，伊格納托娃還精準(zhǔn)嗅到成熟、有龐大網(wǎng)絡(luò)的多層次銷(xiāo)售（MLM）的巨大潛力。MLM就是人們所謂的傳銷(xiāo)網(wǎng)，這正是她所需要的營(yíng)銷(xiāo)渠道。

面對(duì)伊格納托娃的組合拳，人們不僅對(duì)維卡幣深信不疑，還會(huì)說(shuō)服家人好友進(jìn)行一起投資。眾人乘快車(chē)發(fā)財(cái)?shù)拿缐?mèng)，幫助她短短三年入賬超四十億美元。

突然人間蒸發(fā)，留下一地雞毛

從2015年到2017年，在伊格納托娃和「維卡幣」風(fēng)頭最盛的兩年里，其總營(yíng)收接近40億歐元，僅2016年Q3一個(gè)季度就賺了超過(guò)8億歐元。

熱度有了、包裝有了，錢(qián)也撈足了，割韭菜的時(shí)候就到了。

當(dāng)然，要先炫富。伊格納托娃開(kāi)始瘋狂消費(fèi)：在保加利亞首都索非亞和黑海度假勝地索佐波爾購(gòu)買(mǎi)了價(jià)值數(shù)百萬(wàn)美元的房產(chǎn)，還在她的豪華游艇 The Davina 上舉辦派對(duì)。

但在這場(chǎng)狂歡后，是不為人知的危險(xiǎn)。

最先察覺(jué)到的，是一位名為Bjorn Bjercke的區(qū)塊鏈專(zhuān)家。2016年10月初，一位獵頭聯(lián)系他，說(shuō)一家保加利亞的加密貨幣初創(chuàng)公司正在尋找首席技術(shù)官，年薪25萬(wàn)英鎊，外加一套公寓各一輛車(chē)。

根據(jù)獵頭的意思，他的首要工作是幫他們建立區(qū)塊鏈。聽(tīng)到這里，Bjercke立刻拒絕了這個(gè)機(jī)會(huì)。

最主要的是，伊格納托娃口中要建立的「穩(wěn)定交易所」，說(shuō)了一年多了，還只停留在她的演講和PPT中，實(shí)際上遲遲不見(jiàn)動(dòng)靜。

沒(méi)有交易所無(wú)法變現(xiàn)，算什么貨幣？維卡幣實(shí)際上就是空中樓閣。

雖然有人對(duì)維卡幣的真實(shí)性存疑，但伊格納托娃并未受到影響，仍然在世界各地旅行以叫賣(mài)她的愿景。從澳門(mén)香港到迪拜和非洲，她做一場(chǎng)又一場(chǎng)的演講，割一茬又一茬的韭菜，不斷給自己的財(cái)富大廈添磚加瓦。

紙終究包不住火。

2017年10月，維卡幣的推銷(xiāo)員們聚集在葡萄牙首都里斯本，要求維卡幣立刻兌現(xiàn)承諾。雖然與會(huì)人員被告知魯亞博士正趕往現(xiàn)場(chǎng)，但遲遲不見(jiàn)人影，位于保加利亞的公司總部也不清楚她的去向。

有人擔(dān)心她被綁架、或是被暗殺，兇手就是痛恨加密貨幣的傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)。而事實(shí)上，她已經(jīng)消失于人群中。

2017年10月25日，伊格納托娃登上了從索非亞飛往雅典的航班。然后完全脫離了雷達(dá)。那是最后一次有人聽(tīng)到她的消息。

有內(nèi)鬼通風(fēng)報(bào)信？

最近有說(shuō)法稱(chēng)，伊格納托娃能夠順利逃脫，可能有內(nèi)鬼為她通風(fēng)報(bào)信。

據(jù)BBC報(bào)道，從歐洲刑警組織的會(huì)議上公布的文件表明，她在失蹤前幾個(gè)月，就知道FBI要逮捕她的事情。

2017年3月15日，在海牙舉行的 「衛(wèi)星行動(dòng)」歐洲警察組織會(huì)議上，參會(huì)人士的發(fā)言中討論了對(duì)伊格納托娃涉嫌詐騙、洗錢(qián)等罪名的調(diào)查問(wèn)題。

根據(jù)這些文件，參加會(huì)議的有FBI、美國(guó)司法部和紐約地區(qū)檢察官。來(lái)自英國(guó)、德國(guó)、荷蘭、迪拜和保加利亞的官員也出席了會(huì)議。

有證據(jù)表明，這次警方內(nèi)部會(huì)議記錄文件被伊格納托娃拿到了。

美國(guó)檢察官在2019年聲稱(chēng)，警方的文件是由弗蘭克·施耐德（Frank Schneider）傳出去的，他是一名前間諜，也是伊格納托娃的顧問(wèn)。

施耐德接受采訪，否認(rèn)泄密指控

施耐德否認(rèn)獲得這些文件，他說(shuō)，這些文件是伊格納托娃女士用U盤(pán)傳給他的。他聲稱(chēng)，文件上的元數(shù)據(jù)表明，她是通過(guò)自己在保加利亞的線人獲得這些信息的。

「當(dāng)有保加利亞人參加歐洲刑警組織的某些會(huì)議時(shí)，她只花了幾個(gè)小時(shí)就得到了完整的資料，并得到了這些會(huì)議上所說(shuō)的內(nèi)容的記錄?！?/p>

由于涉嫌泄密，施耐德現(xiàn)在正面臨著被引渡到美國(guó)，歐洲刑警組織表示，正在對(duì)此事展開(kāi)調(diào)查。

中國(guó)：維卡幣傳銷(xiāo)重災(zāi)區(qū)

維卡幣「?jìng)麂N(xiāo)之風(fēng)」刮起的第一年，六千多公里之外的中國(guó)就受到影響，并在日后成為了重災(zāi)區(qū)。

2014年，維卡幣以「投資」的名義進(jìn)入中國(guó)。中國(guó)團(tuán)隊(duì)設(shè)置了不同的會(huì)員等級(jí)體系，一般共有5個(gè)級(jí)別會(huì)員：入門(mén)級(jí)、進(jìn)階級(jí)、專(zhuān)業(yè)級(jí)、高管級(jí)和大亨級(jí)。不同級(jí)別的投資會(huì)有代幣或黃金的獎(jiǎng)勵(lì)。

此外，只要維卡幣會(huì)員介紹新用戶(hù)購(gòu)買(mǎi)維卡幣，那么新用戶(hù)所花金額的60%將會(huì)作為獎(jiǎng)金分給老用戶(hù)。

面對(duì)如此「誘人」的回報(bào)，越來(lái)越多的人落入陷阱。據(jù)媒體統(tǒng)計(jì)，維卡幣全球會(huì)員達(dá)300多萬(wàn)，其中中國(guó)會(huì)員有200多萬(wàn)，占據(jù)三分之二。

中國(guó)株洲警方輾轉(zhuǎn)20多個(gè)省市，先后抓獲55名犯罪嫌疑人。據(jù)株洲警方統(tǒng)計(jì)，維卡幣中國(guó)內(nèi)地開(kāi)戶(hù)數(shù)超過(guò)147萬(wàn)，激活碼總數(shù)為142萬(wàn)個(gè)，涉案金額達(dá)150億人民幣。

時(shí)至今日，維卡幣的騙局仍在持續(xù)。在知乎中搜索「維卡幣」，最先出現(xiàn)的帖子是「維卡幣要成事了嗎？」該帖的編輯時(shí)間是2021年3月，距離株洲警方打擊維卡幣，已經(jīng)過(guò)去五年時(shí)間。

參考資料：

https://www.bbc.co.uk/news/stories-50435014

https://news.bitcoin.com/onecoin-cryptoqueen-associates-appear-in-german-court/